如果一家公司對本單位的財務賬戶管理不規(guī)范，如：公司賬戶是財務人員的個人賬戶，財務人員可以自行操作單位賬戶等，在防范意識不強的情況下，財務人員極容易被一種新型詐騙方式所蒙蔽，讓公司遭受損失，目前這類案例已不在少數(shù)。
如何防范針對財務人員的詐騙，讓企業(yè)管好錢袋子，警方整理了五類針對財務人員、可能“掏空”企業(yè)錢袋子的電信詐騙 “高危漏洞”：
高危漏洞一：冒充行政執(zhí)法機關、銀行機構部門詐騙
常見手段：詐騙分子冒充公安局、檢察院、法院、社保局、財政局、稅務局等行政執(zhí)法部門或銀行機構，以涉嫌案件、退費退稅或異常刷卡消費為名，要求受害人根據(jù)提示操作銀行賬戶，將受害人賬戶內(nèi)的錢款轉走。
案例：某公司財會人員小王接到一個陌生電話，對方自稱是“刑偵支隊”的民警，說正在協(xié)助北京警方辦理一樁洗錢案，小王的銀行卡涉案，需要配合調(diào)查。小王一聽認為是“銀行卡涉案”詐騙，根本不相信，直接將對方罵了一頓。對方撂下一句話:“你不配合也罷，等會叫北京警方給你直接打電話?！?果然，電話掛斷后不久，一個開頭顯示“086010”的北京號碼打通了小王的電話，對方自稱是北京公安機關的，并準確報出了小王的名字和身份證號碼。此時，小王有點慌了神。對方接著說小王涉嫌一起特大洗錢案，并且案件已移交最高檢察院，隨后檢方也將跟她聯(lián)系。“北京警察”說完，一名自稱“北京最高檢察院”的“檢察官”就打來電話，讓小王去找了一個安全的酒店開房，并把一張附有小王名字和照片的“通緝令”通過郵箱發(fā)給了她，表示該“通緝令”還沒最終簽發(fā)，只要配合調(diào)查，將公司賬戶的錢轉到一個指定賬戶，調(diào)查機關核實排除嫌疑后，幾分鐘內(nèi)就將錢打回原賬戶，通緝令即可撤銷。小王為了洗清嫌疑，就按照“檢察官”的要求將公司賬戶上的51萬元巨款轉到了指定賬戶，之后就再也聯(lián)系不上那名“檢察官”，才發(fā)現(xiàn)被騙了。
高危漏洞二：盜用聊天軟件賬號詐騙
常見手段：詐騙分子利用木馬等電腦病毒竊取QQ、微信等網(wǎng)絡聊天軟件的賬號和密碼，然后替換并偽裝成聊天軟件中的好友向被盜號人，或者通過聊天軟件向其中的好友借錢或要求匯款，騙取他人的錢款。
案例：某公司的財會人員上班時接到公司財務主管發(fā)來的QQ消息，要求速匯48萬元到指定賬戶。這名財會人員沒敢怠慢，未經(jīng)電話核實就馬上從公司的賬戶上打出了48萬元。后來，這名財會人員在公司遇到財務主管，提起匯錢一事，對方卻一無所知。原來，財務主管的QQ被盜，騙子用他的QQ號向財會人員“發(fā)號施令”，將錢騙走。
高危漏洞三：網(wǎng)銀升級詐騙
常見手段：詐騙分子發(fā)送短信或打電話稱銀行卡網(wǎng)銀要升級，并提供釣魚網(wǎng)站的網(wǎng)址作為網(wǎng)銀升級地址以竊取網(wǎng)銀賬號、密碼，或者讓受害人攜帶銀行卡前往柜員機按提示操作，最終達到將銀行卡內(nèi)錢款轉走的目的。
案例：某公司財務人員徐女士手機接到一條短信：稱單位的中國銀行網(wǎng)銀要升級，需登陸www.9665***.C0M的網(wǎng)站進行相關操作。當時徐女士正忙于處理其它工作，也沒多想。第二天上午又想起此事，便通知同事按短信提示操作升級。徐女士同事登陸短信中的網(wǎng)站后，按網(wǎng)站提示二次輸入網(wǎng)銀賬號、密碼和動態(tài)口令，完成了所謂的網(wǎng)銀升級。兩天后，徐女士在查詢公司賬戶時，才發(fā)現(xiàn)網(wǎng)銀升級時，100萬元被劃走。原來所謂的升級網(wǎng)站是一個詐騙釣魚網(wǎng)站，犯罪分子竊取了升級時兩次輸入的網(wǎng)銀賬號、密碼和動態(tài)口令，在遠程實施劃賬并取現(xiàn)。
高危漏洞四：低價機票、網(wǎng)絡購物詐騙
常見手段：詐騙分子通過制作釣魚網(wǎng)站或虛假網(wǎng)站，發(fā)布低價購物、購票信息，然后在受害人網(wǎng)上支付過程中竊取網(wǎng)銀賬號、密碼，或者在受害人撥打網(wǎng)站上的聯(lián)系電話后引導受害人操作銀行卡將卡內(nèi)錢款轉走。
案例：某公司經(jīng)理準備出差，要求財務人員購買機票。財務人員在互聯(lián)網(wǎng)上搜索“特價機票”時，發(fā)現(xiàn)一個 “特價機票訂購網(wǎng)站”，網(wǎng)站上提供的機票十分優(yōu)惠，于是就撥打了上面顯示的訂票電話。對方接線人員稱“網(wǎng)站正在升級，暫時無法操作”，要求財務人員將購票款轉入一個人賬戶，并詢問財務人員“公司賬戶余額是多少”，得知該余額有40多萬元。隨后，網(wǎng)站工作人員邀請財務人員在其網(wǎng)站的指定位置輸入“驗證碼”進行“驗票”。財務人員按其要求，在“驗證碼”對話框內(nèi)輸入了“401818”，沒想到此時網(wǎng)上銀行竟立即彈出了“轉賬成功”的提示。這時財務人員才感到不對勁，但對方一再承諾款項“馬上就會轉回來”，但最終這40多萬元還是一去不復返了。
高危漏洞五：匯款短信詐騙
常見手段：詐騙分子通過群發(fā)“請匯款至××××××××（銀行賬號）”的短信，詐騙那些恰巧需要向他人轉賬的受害人將錢款轉至詐騙賬戶上。
案例：某公司的財務人員盧某給一客戶打去電話，讓對方盡快將賬號通過短信發(fā)過來，以便及時將44萬元貨款匯給對方。隨后不久，盧某便乘車前往銀行準備匯款。在去銀行的途中，盧某的手機收到一條短信，短信內(nèi)容十分簡單，上寫著“請匯款至賬號××××××××”。盧某一看，雖然發(fā)短信的手機號碼不熟悉，但她覺得這應該是客戶發(fā)來的短信，于是匆忙趕到銀行，未進一步核實就毫不猶豫地將44萬元款匯入了短信中的賬號。當盧某回到公司撥打客戶電話確認時才發(fā)現(xiàn)自己上了短信詐騙的當。
警方提醒：
各企業(yè)要加強財務人員的安全防范意識，不要隨意將公司資金存在財務人員名下，并且要牢記防詐騙“三個凡是”：
1. 凡是自稱行政、執(zhí)法部門（例如公安局、檢察院、法院、社保局、財政局、稅務局）來電要求轉賬、匯款的都涉嫌詐騙；
2. 凡是未經(jīng)認證的網(wǎng)站發(fā)布購物、購票信息的都涉嫌詐騙；
3. 凡是通過電話、網(wǎng)絡等方式要求轉賬、匯款至陌生人銀行賬號的都涉嫌詐騙。
如有發(fā)現(xiàn)詐騙行為應及時撥打110報警。
湖北捷順達投資實業(yè)有限公司
二0一八年十一月十五日
